مدتی است مواردی مشاهده شده که افراد سودجو و کلاهبرداران با سوءاستفاده از نام و نشان تجاری این بانک در فضای مجازی و چند شبکه‌ اجتماعی اقدام به تشکیل گروه‌های مجازی به نام سهام بانک ملی نموده‌اند و با ادعای پرداخت وجه نقد بابت عضوگیری، کاربران را به عضویت و عضوگیری در این شبکه‌ها ترغیب می‌کنند.

لازم به یادآوری است؛ این شبکه‌ها هیچ ارتباطی با بانک ملی ایران ندارند و استفاده از نام یا نشان این بانک از سوی گروه‌ها و کانال‌ها غیرقانونی، ممنوع است.

توصیه می‌شود، کاربران پیام‌رسان‌ها و شبکه‌های اجتماعی برای پیشگیری از هرگونه سوءاستفاده احتمالی، از عضویت در چنین گروه‌هایی یا دعوت از دوستان برای عضویت پرهیز کنند و به ‌منظور کسب اطلاعات صحیح، تاکید می‌شود مشتریان محترم فقط به اطلاعیه‌های رسمی بانک ملی ایران که در سایت رسمی بانک به نشانی bmi.ir درج می شود، توجه کنند.

این موضوع از طریق مجاری قانونی در حال پیگیری است.